Банк России провёл комплексную проверку КИВИ Банка и зафиксировал недочёты, которые часто встречаются у крупных финансовых организаций. Речь не о единичном сбое, а о системных зонах: управление рисками, внутренний контроль и полнота мер по устранению замечаний.
Что отметили в проверке
По итогам надзорных мероприятий ЦБ указал на слабые места в системе управления рисками и во внутреннем контроле. Отдельно подчёркивалась необходимость вовремя выявлять и сопровождать юридические, репутационные, операционные риски, риски ликвидности и связанные с ними процессы управления.
Оценка мер, которые банк уже предпринял, оказалась сдержанной: с точки зрения регулятора принятых шагов было недостаточно, чтобы закрыть замечания по риск-контуру.
Что потребовалось от банка
КИВИ Банку пришлось усиливать комплекс мер, чтобы приблизиться к ожиданиям надзора. В публичном контуре обсуждались в том числе:
- доработка корпоративного управления;
- усиление функций risk management и compliance;
- более плотный мониторинг операционной деятельности через информационные системы.
Почему это показательный кейс
Для крупных организаций с широкой сетью продуктов и контрагентов «типовые» замечания ЦБ часто сводятся к одному: формальные политики есть, а своевременное выявление рисков, эскалация и контроль исполнения — нет. Проверка КИВИ Банка в этом смысле иллюстрирует общий надзорный акцент: не только наличие регламентов, но и работоспособность контуров контроля.
Для рынка это сигнал: регулятор последовательно смотрит на риск-менеджмент и внутренний контроль, а «догоняющие» планы без измеримого эффекта быстро получают негативную оценку.
